Quiero preservar y transferir patrimonio inmobiliario
Más allá de las calculadoras están las decisiones de estructuración que definen si el patrimonio inmobiliario sobrevive a las generaciones siguientes o se erosiona por impuestos y errores operativos.
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¿Cuánto de tu portafolio debe estar en inmuebles?
¿Cuánto destinar a inmuebles? La mayoría de los asignadores recomienda entre 5% y 25%. JPM Private Bank reporta una asignación promedio de ~14.4% en family offices.
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Asignación de family office — cómo difiere de la institucional
En qué se diferencia, de verdad, la asignación de una family office: más residencial de marca, posiciones directas con operadores y uso estratégico de OZ.
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Step-up de base al fallecer — la estrategia sucesoria más subutilizada
La estrategia sucesoria más subutilizada. Los herederos reciben la base ajustada al valor de mercado al fallecimiento — la ganancia embebida desaparece.
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Intercambio 1031 — diferir el impuesto para siempre (o hasta la muerte)
Intercambie y suba de escalón indefinidamente vía 1031; mantenga hasta el fallecimiento. La estructura fiscal multigeneracional por excelencia.
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Opportunity Zones (OZ 2.0) — ahora permanentes
OZ 2.0 (permanente bajo la OBBB) — útil para posicionamiento de muy largo plazo.
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La estructura de capital determina la mayoría de los resultados en crisis
La mayor parte del patrimonio que se pierde en una crisis se pierde por la estructura de capital, no por la operación del activo. Audite covenants, muro de vencimientos y exposición a recourse.
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Blindaje previo a la crisis — la lista de antifragilidad
Todo es más fácil antes de la crisis que durante. La lista de verificación anual.
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El corredor Miami–LatAm: estructural, no cíclico
Para la familia con conexión LatAm: la atracción estructural es real, el mercado está institucionalizado y el beneficio de diversificación frente a otros activos en USD es significativo.
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