Por qué existe este aviso
El plan Fundamento Premier presenta sindicaciones específicas, añadas de Qualified Opportunity Funds y ofertas Reg D 506(c) que bajo la ley de valores de EE.UU. solo pueden mostrarse a inversionistas acreditados. Para cumplir con los requisitos de la SEC para solicitación general bajo la Regla 506(c), verificamos el estatus de acreditado antes de otorgar acceso.
Quién califica como acreditado bajo las reglas de la SEC
Un individuo califica bajo al menos uno de los siguientes criterios:
- Ingreso: US$200,000+ (individual) o US$300,000+ (conjunto) en cada uno de los últimos dos años, con expectativa razonable de lo mismo en el año en curso.
- Patrimonio neto: US$1,000,000+ excluyendo el valor de la residencia principal.
- Licencia profesional: tener una licencia Series 7, Series 65 o Series 82 vigente.
- Empleado informado: de un fondo privado, respecto a inversiones en ese fondo.
Las entidades califican bajo criterios separados (US$5M+ en activos para ciertos tipos de entidad; todos los propietarios acreditados; family offices que administran US$5M+; etc.). Consulta la Regla 501(a) de la SEC para la lista autoritativa.
Cómo funciona la verificación
Usamos VerifyInvestor.com como verificador externo. El flujo:
- Te suscribes a Fundamento Premier (precio de miembro fundador asegurado al registrarte).
- Completa el flujo de VerifyInvestor — elige la vía de ingreso, patrimonio o licencia y carga la documentación correspondiente directamente en VerifyInvestor (W-2s, declaraciones de impuestos, estados de cuenta de brokerage, o carta de su CPA / abogado / asesor).
- VerifyInvestor revisa (típicamente 24–72 horas) y emite una carta de verificación a Fundamento.
- Al recibirse la carta, el contenido de deals acreditados se desbloquea en su cuenta Premier.
Los documentos se almacenan en los sistemas de VerifyInvestor, no en Fundamento. Fundamento solo recibe el resultado binario (verificado o no) y la carta del verificador. El costo de verificación está incluido en su suscripción Premier.
Verificación continua
Bajo las reglas de la SEC, la verificación es válida por 5 años (con reafirmación anual de que no ha habido cambio material). Le pediremos reafirmar anualmente; puede cargar una nueva carta en cualquier momento si sus circunstancias cambian.
Qué ves, qué no ves
Durante el periodo entre la suscripción Premier y la verificación exitosa, tiene acceso completo a Premier en análisis de portafolio, Crisis Playbook y módulos de estrategia fiscal. No tiene acceso a deals acreditados específicos (sindicaciones, Opportunity Funds, tramos de co-inversión de residencial de marca) hasta completar la verificación. El motor de evaluación de deals está disponible todo el tiempo (analiza cualquier dato de deal que ingrese; no presenta deals específicos hasta verificarse).
Si la verificación falla o expira
Si no aprueba la verificación, conserva el acceso Premier a todas las funciones educativas y de modelado, y puede reenviar en cualquier momento. Si la verificación expira y no reafirma, el contenido de deals acreditados se re-bloquea hasta que se complete la reafirmación.
Limitaciones
- Fundamento no custodia valores, no actúa como broker-dealer en sus suscripciones, ni origina las sindicaciones/fondos presentados. Mostramos deals de sponsors que hemos verificado; los documentos de oferta y procesos de suscripción fluyen por el sponsor o su agente colocador bajo documentación separada revisada por su equipo legal.
- El estatus de acreditado bajo jurisdicciones fuera de EE.UU. sigue las reglas locales (p. ej., el marco de inversionista calificado de la CNBV en México, la clasificación de inversionista profesional UE bajo MiFID II). Los miembros Premier transfronterizos deben consultar con asesor local respecto a qué deals son elegibles.
- El contenido educativo y las herramientas de decisión del plan Premier no requieren verificación; solo las presentaciones específicas de deals acreditados la requieren.
Contacto
Preguntas sobre la mecánica de verificación: verify@getfundamento.com. Preguntas sobre facturación del plan Premier: support@getfundamento.com. Preguntas sobre deals específicos: el sponsor correspondiente o su agente colocador, según los documentos de oferta.